Рынки факторов производства и формирования доходов. Рынок факторов производства и формирование факторных доходов Рынок вещественных факторов производства и формирование доходов

Особенности формирования спроса и предложения на основные факторы производства

Рынки факторов производства -- это сферы товарного оборота таких важнейших групп экономических ресурсов, как естественные ресурсы (земля, недра, водные и лесные ресурсы) трудовые ресурсы, инвестиционные ресурсы (производственный капитал). Каждый из ресурсных рынков может быть представлен множеством рынков конкретного ресурса. Например, рынок труда состоит из рынка рабочих разных специальностей, специалистов инженерно-технических работников и т.д. Поскольку потребителями факторов производства являются производящие товары и услуги предприятия, а производителями -- собственники факторов производства, то цена фактора производства, которую готовы заплатить потребители за его использование, будет являться доходом его владельца: * цена естественных ресурсов -- рента; цена труда -- заработная плата; * цена производственного капитала -- процент. Цены на все виды факторов производства в рыночной экономике формируются через взаимодействие спроса и предложения аналогично ценам готовой продукции. Однако необходимо отметить два важных момента, влияющих на спрос и соответственно на цену факторов производства.

Во-первых, спрос на ресурсы и уровень их цен являются производными от спроса на готовую продукцию, поскольку труд, капитал, земля необходимы в конечном счете для того, чтобы произвести необходимые людям предметы потребления. Во-вторых, все факторы производства экономически и технологически взаимосвязаны. Поэтому величина спроса на каждый ресурс зависит не только от уровня цен на данный ресурс, но и от уровня цен на другие ресурсы.

Возможность взаимозамещения различных факторов производства позволяет сочетать их в таком соотношении, которое обеспечивает наименьшие издержки производства и наибольшую прибыль. Количество используемых фирмой ресурсов зависит от их отдачи или производительности, которая подвержена действию закона убывающей отдачи. Поэтому фирма будет расширять применение ресурсов до тех пор, пока каждый дополнительный ресурс будет повышать доход в большей степени, чем издержки. Предположим, что фирма использует только один временный ресурс, например, труд или отдельный вид оборудования). Прирост выпуска продукции в натуральном выражении, обеспеченный за счет увеличения данного ресурса на единицу, называется предельным продуктом. Прирост дохода фирмы за счет дополнительной единицы данного ресурса называется предельной доходностью ресурса или доходом от предельного продукта (MRP). Прирост издержек за счет введения в производство дополнительной единицы переменного ресурса называется предельными издержками ресурса (MRC). Когда фирма функционирует в условиях совершенной конкуренции на ресурсном рынке, ее предельные издержки на ресурс будут равны цене этого ресурса: MRC = Р. Принцип выбора фирмой количества используемого ресурса аналогичен принципу определения оптимального положительного объема выпуска. Для фирмы будет прибыльным увеличивать количество используемого ресурса до точки, где его предельная доходность будет равна его предельным издержкам: MRP = MRC, или для условий конкурентного ресурсного рынка MRP = Р. На практике каждая фирма сталкивается с ситуацией, когда несколько ресурсов являются переменными, и надо выбрать, в каком сочетании их использовать. При этом из всех вариантов сочетания используемых ресурсов, с помощью которых можно произвести заданное количество 48 готовой продукции, фирма делает выбор, принимая во внимание цены ресурсов, чтобы минимизировать свои издержки.

Фирма будет минимизировать издержки, когда отношения предельной доходности каждого ресурса к его цене будут равны. Правило наименьших издержек можно представить в следующем виде: MRPА/PА = MRPВ/PВ, где МРРА, MRPВ -- предельные доходности ресурсов А и В; РА, РВ -- цены ресурсов А и В. Очевидно, что если МРРА/РА больше MRPВ/PВ, целесообразно осуществить перелив издержек, сокращая их на ресурс А и соответственно увеличивая на ресурс В, так как его предельная доходность выше. За счет такого перелива издержек производства может быть достигнута минимизация издержек на данный объем выпуска продукции. Существует мною различных уровней объема производства, при которых фирма может производить продукт с наименьшими затратами. Но есть один-единственный объем выпуска, при котором максимизируется прибыль. Чтобы определить этот объем выпуска, необходимо применить правило максимизации прибыли: MRPА/PА = MRPВ/PВ = 1. Таким образом, при использовании ресурсов на конкурентных рынках фирма реализует максимизирующее прибыль сочетание ресурсов, если каждый вводимый фактор производства используется до точки, в которой его предельная доходность равна его цене: MRPА = РА; MRPВ = РВ. Рыночный спрос на ресурс представляет собой сумму спроса, предъявляемого всеми фирмами различных отраслей, использующими данный ресурс в производственном процессе. Учитывая, что в отраслях существует множество потребителей данного ресурса, а спрос на него зависит oт спроса на готовую продукцию, рыночный спрос на ресурс имеет тенденцию быть менее эластичным по сравнению со спросом со стороны отдельной фирмы.

Рыночное предложение факторов производства (ресурсов) -- это их количество, которое может быть представлено на рынках по существующим на данный момент ценам. На рынках факторов производства спрос порождает предложение так же, как и на рынках обычных потребительных благ. Однако рынки ресурсов имеют существенные особенности. Здесь предложение во многом зависит от специфики каждого конкретного ресурса как экономического блага для осуществления производственной деятельности с целью получения дохода. В целом же особенности предложения обусловлены редкостью, ограниченностью экономических ресурсов и прежде всего таких, как земля, труд, природные ископаемые. Ограниченность первичных экономических ресурсов относительна. Они редки и ограниченны по сравнению с потребностью производства в них для выпуска необходимых в каждый данный момент конечных благ.

Рынок труда и заработная плата

В экономической теории существует несколько подходов к определению заработной платы. Классическая школа политической экономии (А.Смит, Д.Рикардо), исследуя эту категорию, раскрывает ее содержание в следующих теоретических положениях: - труд является товаром и продается по своей стоимости или «естественной цене труда»; - естественная цена труда определяется минимальными издержками на его воспроизводство, что соответствует минимуму средств существования работника; - заработная плата как рыночная цена труда колеблется на уровне естественной цены труда. Марксистская экономическая теория четко разграничивает понятия «труд» и «рабочая сила». Труд, с точки зрения представителей марксизма, не может являться товаром. На рынке собственнику капитала реально противостоит не труд, а работник, предлагающий свою рабочую силу, т.е. способность трудиться. Поэтому заработная плата представляет собой превращенную форму стоимости и цены рабочей силы как товара особого рода. Понятие «превращенная форма» используется для того, чтобы показать, что в условиях капиталистических отношений заработная плата внешне выступает как плата за труд, тем самым искажая и маскируя свою сущность. Таким образом, марксистская экономическая теория доказывает, что заработная плата колеблется вокруг стоимости рабочей силы, которая, в свою очередь, определяется стоимостью необходимых для воспроизводства работника и его семьи жизненных благ. Неоклассическое направление в экономической теории рассматривает заработную плату как факторный доход. Она представляет собой цену, выплачиваемую за использование труда, т.е. за трудовые услуги, предоставляемые работниками самых разных профессий при реализации их деловой активности. Термин «заработная плата» используется также для обозначения ставки оплаты труда в единицу времени -- за час, день, месяц и т.д. Поэтому следует разграничивать понятия «заработная плата» и «общий заработок»: последний зависит от ставки заработной платы и количества отработанного времени. Важно также провести различие между номинальной и реальной заработной платой. Номинальная заработная плата -- это сумма денег, полученная работником за его дневной, недельный, месячный труд. Реальная заработная плата -- это номинальная заработная плата, очищенная от инфляции. Ее характеризует количество товаров и услуг, которые можно приобрести за номинальную заработную плату. Так, повышение номинальной заработной платы на 10% при росте уровня потребительских цен на 5% дает прирост реальной заработной платы на 5%. Уровень заработной платы, согласно неоклассическому подходу, определяется взаимодействием спроса и предложения труда на рынке. Рассмотрим функционирование этого рынка труда в условиях совершенной конкуренции. Прежде всего отметим, что субъектами спроса на рынке труда выступают бизнес и государство, а субъектами предложения -- домашние хозяйства. На рынке совершенной конкуренции количество используемого предпринимателями наемного труда будет определяться двумя основными показателями -- реальной заработной платой и предельной доходностью труда. С увеличением количества нанимаемых работников, при прочих равных условиях, вследствие действия закона убывающей отдачи происходит уменьшение предельной доходности труда. Вспомним, что оптимальный объем используемого ресурса характеризуется равенством предельной доходности ресурса и предельными издержками на ресурс (MRP = MRC). Поэтому привлечение предпринимателем дополнительной единицы труда прекратится тогда, когда предельная доходность труда сравняется с величиной реальной заработной платы (MRPL = W). Спрос на труд находится в обратной зависимости от величины заработной платы. При росте заработной платы, при прочих равных условиях, предприниматель в целях сохранения равновесия должен соответственно сократить спрос на труд, а при снижении заработной платы спрос на труд возрастает.

Но зависимость здесь иная. Как правило, продавцы на рынке труда в условиях совершенной конкуренции стремятся увеличить предложение при росте заработной платы. Поэтому кривая предложения труда (рис.5.2) принимает иной вид, чем кривая спроса на труд. 50 Кривая предложения труда показывает, что при повышении реальной заработной платы возрастает предложение труда, а при ее снижении предложение труда уменьшается. В целом на рынках труда предложение труда формируется под воздействием совокупности следующих условий: общей численности населения; численности активного трудоспособного населения; количества отработанного времени за год; качественных параметров труда, его квалификации, производительности, специализации. Кривая предложения труда на рис.5.2 характеризует совокупное предложение труда в экономике. Индивидуальное же предложение труда (индивидуума или определенной группы трудящихся) может характеризоваться кривой, имеющей иную конфигурацию. А теперь объединим оба графика -- кривую спроса и кривую предложения -- и проанализируем более детально положение на рынке труда.

Избыток предложения труда LE LS1 DL SL Цена труда, т.е. заработная плата, на рынке труда устанавливается как конкурентное равновесие спроса и предложения по различным категориям работников, по видам работ и т.д. В точке Е спрос на труд равен предложению труда. Этой точке на графике соответствует определенный уровень реальной заработной платы (WЕ) и заданное этим уровнем предложение труда (LЕ). В положении рыночного равновесия, во-первых, все предприниматели, готовые платить заработную плату WЕ, полностью удовлетворяют свой спрос на труд; во-вторых, все работники, согласные трудиться при заработной плате WЕ, находят рабочие места. В этом смысле точка рыночного равновесия Е определяет положение полной занятости. При любом значении заработной платы, отличном от WЕ, равновесие на рынке труда нарушается. Заработная плата (WЕ) -- это цена равновесия на данном рынке. В случае превышения реальной заработной платой уровня равновесной (случай W1) предложение на рынке труда (0 - LS1) превышает спрос (0 - L D1) на величину L D1 - LS1. Возникает безработица. В случае снижения реальной заработной платы по сравнению с равновесной (например, до уровня W2) спрос на рынке труда (0 - L D2) превышает предложение (0 - LS2) на величину L S2 - L D2. В результате возникает нехватка работников, готовых трудиться за заработную плату W2. Обе эти ситуации (безработица и нехватка работников) в условиях рынка совершенной конкуренции не могут быть устойчивыми, они подвергаются коррекции со стороны рыночного механизма в направлении восстановления положения полной занятости. Выше мы исходили из среднего уровня заработной платы, который формируется в результате взаимодействия спроса на труд и предложения труда.

Дифференциация заработной платы является следствием различий в способностях (врожденных и благоприобретенных), образовательном уровне (общем и специальном), профессиональной подготовке, опыте и, в конечном счете, квалификации, которой обладают различные категории работников. Кроме того, разные виды работ значительно различаются и по привлекательности. Неудобства в труде, вредный характер производства должны быть компенсированы заработной платой. Различия в заработной плате, которые призваны просто компенсировать недостатки тех или иных рабочих мест, называются выравнивающими различиями. Дифференциация в размерах заработной платы -- явление, безусловно, объективное, поскольку расширяется профессиональный состав работников, а профессиональная мобильность людей имеет определенные границы.

Но несомненно одно: направленные действия по развитию способностей, повышению квалификации, любые инвестиции в человеческий капитал повышают возможности получения более высокой заработной платы. Рынок труда имеет несколько моделей -- конкурентную, монопсоническую, модели с участием профсоюзов -- в зависимости от характера формирования спроса и предложения труда, а также цены труда, способности покупателей и продавцов труда воздействовать на соотношение спроса и предложения и уровни заработной платы. На конкурентном рынке труда ни продавцы, ни покупатели не способны влиять на условия купли-продажи труда.

На монопсоническом рынке масштабы спроса и уровень цены определяет покупатель, на монопольном (профсоюзном) -- продавец труда. Выше мы рассмотрели механизм действия конкурентного рынка труда. Однако совершенная конкуренция на рынке труда скорее исключение, чем правило. Для большинства рынков типична несовершенная конкуренция. Ее крайний случай представляет монопсония (от греч. monos -- один и opsoma -- закупка продовольствия; рынок, на котором действует один покупатель товара, услуги, ресурса). Такая ситуация нередко встречается в небольших городах, где экономика города почти полностью зависит от одной крупной фирмы, предоставляющей работу основной массе населения. В данном случае фирма выступает фактически единственным покупателем на местном рынке труда, а потому обладает возможностями влиять на уровень заработной платы.

Это достигается путем сокращения числа нанимаемых работников. В результате усиления конкуренции между наемными работниками их заработная плата снижается ниже равновесного уровня. Важную роль на рынке труда играют профсоюзы. Профсоюз -- это объединение работников, обладающее правом на ведение переговоров с предпринимателем от имени и по поручению своих членов. Цель профсоюза -- максимизация заработной платы своих членов, улучшение условий их работы и получение дополнительных выплат и льгот. Профсоюз может действовать в условиях как совершенной, так и несовершенной конкуренции. На конкурентном рынке труда профсоюзы действуют двояким образом. Они стремятся либо к повышению спроса на труд, либо к ограничению предложения труда. Повышение спроса на труд достигается увеличением спроса на продукт (реклама, использование политического лобби и т.д.), а также ростом эффективности и качества труда.

Ограничение предложения труда может быть результатом деятельности профсоюза по включению данной специальности в список лицензируемых профессий, сокращению рабочей недели, запрету или уменьшению объема сверхурочных работ, сдерживанию иммиграции иностранных рабочих, ограничению детского и женского труда и т.д. Одним из направлений деятельности профсоюза является борьба за расширение государственного нормирования и регулирования труда, в частности, установление минимума заработной платы выше равновесного уровня. Средний уровень заработной платы при этом повышается, однако сокращаются и масштабы найма рабочих. Негативные последствия повышения минимума заработной платы сказываются прежде всего на рынке неквалифицированного труда и на положении тех, кто не имеет работы. В целом же занятые рабочие (и особенно наиболее квалифицированные) выигрывают от роста минимальной заработной платы, поскольку он сопровождается пересмотром всей системы ставок оплаты труда в сторону ее повышения. Если профсоюз обладает монопольной властью на рынке труда, он будет стремиться ограничить предложение труда, чтобы повысить уровень зарплаты.

Рынок земли и земельная рента

«Землей» в экономической теории называют все естественные ресурсы (плодородную почву, запасы пресной воды, месторождения ископаемых). В данном разделе для простоты словом «земля» будем обозначать только поверхность почвы, которую можно использовать для земледелия либо для строительства здании и сооружений. Особенностью земли как экономического ресурса является ограниченность ее предложения. Этой ограниченности не наблюдается при формировании предложения труда или предложения капитала, так как два последних фактора производства являются свободно воспроизводимыми. Специфическими факторами, влияющими на предложение земли, являются ее плодородие и местоположение. Поэтому, когда мы говорим об ограниченности земли, имеем в виду землю определенного качества, рacпoлoжeннyю в определенном месте. Ограниченность предложения земли означает, что кривая предложения абсолютно неэластична. Это означает, что предложение земли не может быть увеличено даже в условиях значительного роста цен на землю. Это связано с действием известного закона убывающей отдачи (закона уменьшающегося плодородия почвы): по мере вовлечения земли в хозяйственный оборот (при данном уровне развития техники и технологии) мы должны будем переходить от лучших по плодородию земель к средним и даже худшим.

Сельскохозяйственный спрос на землю в условиях развитого рыночного хозяйства является производным от спроса на продовольствие. Он складывается из спроса на продукцию растениеводства, животноводства и т.д. Спрос на землю учитывает уровень плодородия почвы и возможности его повышения, а также местоположение -- степень удаленности от центров потребления продовольствия и сырья. Ценой, уравновешивающей спрос на землю и предложение земли, является земельная рента. В неоклассической теории экономической рентой называется доход от любого ресурса, предложение которого неэластично. Экономическую ренту, например, могут получать лица, обладающие уникальными способностями, -- звезды эстрады, выдающиеся спортсмены и т.д. Поэтому земельная рента представляет собой частный случай экономической ренты. Земельная рента -- это плата за использование земли и других природных ресурсов, предложение которых строго ограничено. Предложение земли и других природных ресурсов выступает как запас, рента -- как поток. 53 Рассмотрим сначала ренту, которую получают все собственники земли независимо от ее качества. Такую ренту К.Маркс называл абсолютной рентой*. Для анализа исходим из ряда предпосылок.

• 1. Полное подчинение аграрного производства рынку, т.е. отсутствие производства сельскохозяйственной продукции для собственных целей.
• 2. Отделение земли как объекта хозяйства от земли как объекта собственности, т.е. все земли арендуются на совершенно конкурентном рынке.
• 3. Вся земля используется для производства основного продукта питания.
• 4. Все земли имеют одинаковое качество, одинаково производительны. Принцип установления ренты, или арендной платы (неоклассики часто используют эти два понятия как синонимы) как уравновешивающей цены таков же, как и в случае других факторов производства.

RА -- равновесная цена на этом рынке, означающая уровень земельной ренты за один гектар земли. Площадь прямоугольника ORAAQ1 представляет собой совокупную абсолютную ренту за всю используемую в данном обществе землю.

В предложенной модели абсолютной ренты предполагалось одинаковое качество и одинаковое местоположение земли. В действительности земля различается (дифференцируется) и по плодородию, и по положению, что обусловливает ее различную производительность. Допустим, что существуют три участка земли -- I, II, III, различающихся естественным плодородием (наибольшее -- на участке I, наименьшее -- на участке III).

Это означает, что собственник этого участка земли получит дифференциальную ренту, размер которой равен площади заштрихованного прямоугольника. Собственник участка II, на котором средние издержки производства выше, получит меньшую величину ренты. Наконец, собственник участка III дифференциальной ренты не получит вообще. Таким образом, худшая земля (участок III) будет давать ее владельцу лишь абсолютную ренту, а средняя (участок II) и лучшая (участок I) наряду с абсолютной рентой даст еще и дифференциальную.

Итак, дифференциальная земельная рента -- это доход, полученный в результате использования ограниченных земельных ресурсов более высокой производительности в ситуации ранжирования этих ресурсов (в данном случае -- по плодородию земли). Ранжирование земельных участков может вестись и по местоположению по отношению к рынку сбыта сельскохозяйственной продукции. Плодородие земли не является данным раз и навсегда. Оно может быть улучшено или ухудшено в результате хозяйствования на земле. К естественному плодородию может добавиться искусственное. Дополнительная отдача от вложений капитала может повысить производительность труда, понизить или оставить на том же уровне. В случае, если добавочные вложения капитала приведут к росту эффективности производства, говорят о повышающейся дополнительной отдаче. Тогда при перезаключении арендного договора возрастет и рента. В случае, если добавочные вложения капитала приведут к общему падению эффективности производства, говорят о снижающейся дополнительной отдаче. Рента при этом снизится. В случае, если добавочные вложения капитала не изменят уровня эффективности, дополнительная отдача будет постоянной. Рента останется на том же уровне. В условиях рыночной экономики земля приобретет товарную форму: она покупается и продается. В связи с этим важно выяснить, чем же определяется цена земли. Цена земли определяется путем капитализации ренты. Допустим, что какой-то участок земли приносит ежегодно ренту R долл. Какова может быть цена этого участка земли?

Ответить на этот вопрос -- значит определить альтернативную стоимость для собственника земли. Цена земли должна представлять сумму денег, положив которую в банк, бывший собственник земли получал бы аналогичный процент на вложенный капитал. Рассмотренное определение цены земли является теоретическим. На практике цена земли зависит от множества факторов, влияющих на спрос и предложение земельных участков.

Рынок капитала и процент

Существуют разные подходы к определению сущности капитала в марксистской политической экономии и в западной экономической теории (экономикс). Марксистская политическая экономия рассматривает капитал как самовозрастающую стоимость, или как стоимость, приносящую прибавочную стоимость. При этом прибавочная стоимость представляет собой избыток стоимости, созданной трудом работника сверх стоимости его рабочей силы. Как же создается прибавочная стоимость? Потребляя средства производства, наемный работник в процессе производства своим конкретным трудом создает новую потребительную стоимость и одновременно переносит на изготовляемый продукт стоимость израсходованных средств производства. В то же время, затрачивая абстрактный труд, он производит новую стоимость, которая заключает в себе эквивалент стоимости товара «рабочая сила» и прибавочную стоимость. Почему работник, создавая новую стоимость, не только воспроизводит эквивалент стоимости своей рабочей силы, но и создает прибавочную стоимость? 55 Оплатив стоимость товара «рабочая сила», капиталист приобретает право распоряжаться его потребительной стоимостью по своему усмотрению. Заставляя работника трудиться в течение более продолжительного времени, чем это необходимо для воспроизводства эквивалента стоимости товара «рабочая сила», капиталист получает прибавочную стоимость. Таким образом, прибавочная стоимость -- специфическая форма прибавочного продукта, создаваемого трудом наемных работников и безвозмездно присваиваемого капиталистами. Капитал как самовозрастающая стоимость выражает собой производственное отношение буржуазного общества, отношение между его основными классами -- капиталистами и наемными работниками, эксплуатацию наемных работников капиталистами. Следовательно, капитал, с точки зрения марксистской политэкономии, это не вещь, а определенное производственное отношение, которое представлено в вещи. Западная экономическая теория под капиталом обычно подразумевает активы, обладающие двумя признаками: 1) они являются результатом инвестиций; 2) генерируют нa протяжении определенного периода времени поток дохода. Поэтому в самом общем виде капитал определяют как ценность, приносящую поток дохода. С этой точки зрения капиталом можно назвать и ценные бумаги, и инвестиции в знания, и запас материальных благ. В этой связи принято различать финансовый капитал, человеческий капитал, физический капитал. Финансовый капитал -- это инвестиции в ценные бумаги, приносящие в будущем финансовую отдачу в виде дивидендов и прироста капитала (увеличения стоимости пакета акций). Человеческий капитал -- это инвестиции в развитие знаний, навыков и способностей человека, повышающих результативность его труда. Человеческий капитал есть мера воплощенной в человеке способности приносить доход. Рассматривая капитал как фактор производства, экономисты говорят о физическом капитале. Он представляет собой запас произведенных благ длительного пользования, участвующих в производстве товаров и услуг. Существуют три категории капитальных благ: здания и сооружения (например, фабрики и дома), оборудование (потребительские товары длительного пользования типа автомобилей и производственные товары длительного пользования типа станков и компьютеров) и товарноматериальные запасы, т.е. запасы ресурсов и продукции. В целом же физический капитал разделяется на основной капитал, куда относят капитальные блага длительного пользования, и оборотный капитал, расходуемый на покупку средств для каждого цикла производства: сырья, основных и вспомогательных материалов и т.п. Основной капитал служит в течение нескольких лет и подлежит замене (возмещению) лишь по мере его физического или морального износа (последнее означает обесценение основного капитала по мере удешевления его выпуска или с началом выпуска машин и оборудования принципиально нового качества, что делает использование старого основного капитала технически и экономически невыгодным). Каждый год собственник основного капитала списывает определенную часть его стоимости (осуществляет амортизационные отчисления). Например, если станок стоит 10000 долларов и служит 10 лет, то при равномерном списании его стоимости ежегодные амортизационные отчисления будут равны 1000 долларов в год. Оборотный капитал полностью потребляется в течение одного цикла производства, и его стоимость включается в издержки производства целиком, в отличие от основного капитала, стоимость которого учитывается в издержках по частям (в размере амортизационных отчислений). Капитал, так же как и труд, обладает производительностью, поскольку с его помощью можно получить большее количество продукции (или увеличить свой доход). Но если фактор труд предстает как феномен, созданный вне экономической системы, то капитальные блага предстают как фактор, производимый самой экономической системой. Чистую производительность капитала можно представить как отношение годового чистого дохода (годовой валовой доход за вычетом издержек) к величине вложенного капитала, выраженное в процентах. Представленная таким образом чистая производительность капитала называется еще нормой дохода на капитал (или доходностью капитала). Она показывает сумму дохода (денег), получаемую с каждой единицы вложенного капитала, и обычно вычисляется в процентах за год. Обладая производительностью, капитал именно поэтому пользуется спросом со стороны предпринимателей. Спрос на капитал можно представить графически в виде кривой, имеющей отрицательный наклон. Он является отражением предельной доходности капитала. Отрицательный наклон кривой спроса на капитал свидетельствует о том, что предельный доход, а следовательно, и предельная доходность капитала, сокращаются по мере увеличения запаса или объема вложенного капитала. Такая зависимость объясняется действием известного нам закона убывающей доходности (отдачи), который распространяется как на инвестиционные вложения капитала, так и на другие факторы производства. Предложение капитала в краткосрочном периоде, когда экономика имеет фиксированный запас капитала, унаследованный из прошлого, графически может быть изображено вертикальной линией. Предложение капитала является отражением его предельной альтернативной стоимости, которая возрастает по мере увеличения объема вложенного капитала. Дадим несложную интерпретацию этого положения. Преследуя цель увеличения объема капитала, необходимо сократить текущее производство товаров, повышая тем самым предельную полезность их оставшейся части. В то же самое время сегодняшняя аккумуляция капитала приведет к тому, что в будущем возрастет количество товаров и, как следствие, сократится их предельная полезность. Таким образом, предельная альтернативная стоимость капитала -- отношение предельной полезности товаров, не произведенных сегодня, к предельной полезности товаров, которые будут произведены в будущем, -- возрастает по мере увеличения запаса капитала. Для создания и увеличения капитала необходимы вложения денежных средств -- инвестиции. Инвестирование -- это процесс создания или пополнения запаса капитала. Поэтому спрос на капитал выступает в форме спроса на инвестиционные средства, необходимые для приобретения капитала в его физической форме. Но откуда берутся инвестиционные средства, необходимые для создания капитала? Кто-то должен делать сбережения или воздерживаться от текущего потребления для того, чтобы обеспечивать ресурсы для покупки капитальных благ. В современной рыночной экономике домохозяйства и фирмы вкладывают финансовые средства (фонды) в капитальные блага, сберегая деньги в различных финансовых активах (покупка акций и облигаций; помещение денег на сберегательные счета, вложение их в пенсионные фонды и т.д.).

Все эти активы представляют собой механизмы перекачки фондов от сберегателей к инвесторам, фактически покупающим капитальные блага.

Делая сбережения, люди рассчитывают на получение дохода. Этим доходом является процентная ставка (ставка ссудного процента), или финансовый доход на фонды. Процентная ставка -- это цена, уплачиваемая заимодавцу (собственнику фондов), за использование его средств в течение определенного периода времени; процентные ставки назначаются в виде определенного процентного дохода за год. Таким образом, спрос на капитал и предложение капитала на поверхности экономической действительности принимают форму спроса на инвестиционные средства и предложения инвестиционных средств.

Кривая спроса на инвестиционные средства показывает, что, при прочих равных условиях, хозяйственное агенты будут чаще прибегать к услугам рынка ссудного капитала, направляя полученные средства на инвестиции, по мере снижения процентной ставки. Характер кривой предложения отражает тот факт, что увеличение ставки процента способствует, при прочих равных условиях, росту предложения средств на этом рынке. В точке пересечения кривых DС и SС устанавливается равновесие на рынке капитала. В точке А происходит совпадение предельной доходности и предельной альтернативной стоимости капитала; спрос на инвестиционные средства при этом совпадает с их предложением. В этом состоянии равновесия фирмы готовы платить 12% годовых за заем фондов для закупки капитальных благ. В точке равновесия удовлетворяются и заимодавцы, получающие те же 12% годовых за предложение инвестиционных средств. Таким образом, в условиях совершенной конкуренции конкурентная норма дохода на капитал равна рыночной процентной ставке, служащей своеобразной ценой равновесия на рынке капитала. При любой более высокой ставке процента фирмы откажутся брать в долг фонды для финансирования своих инвестиций, при любой более низкой ставке процента фирмы будут интенсивно конкурировать за слишком редкий капитал. Лишь когда процентная ставка является равновесной, спрос и предложение будут уравновешены. Рыночная ставка процента играет важную роль в экономике.

• 1. Она нормирует редкое предложение капитальных благ, приводя к тому, что они используются в сферах вложения, приносящих наивысшую доходность. Фирмы всегда сравнивают ожидаемую норму дохода на капитал с текущей рыночной ставкой процента по ссудам, руководствуясь при этом следующим правилом инвестиции следует осуществлять, если ожидаемая норма дохода на капитал не ниже рыночной ставки процента.
• 2. Рыночная ставка процента побуждает людей отказываться от части текущего потребления для увеличения запаса капитала.
• 3. Рыночная ставка процента играет важную роль в процедуре дисконтирования.

При анализе категории процента важно различать номинальную и реальную процентные ставки. Номинальная ставка -- это текущая рыночная ставка процента без учета темпов инфляции. Реальная ставка -- это ставка процента, скорректированная на инфляцию, т.е. выраженная в денежных единицах постоянной покупательной способности, она определяется в виде разности между номинальной процентной ставкой и темпом инфляции. Рассмотренные выше функции, выполняемые рыночной процентной ставкой, относятся к реальной ставке процента. В условиях совершенной конкуренции существует тенденция к установлению единой ставки процента. Однако реальная конкуренция далека от совершенной. Поэтому даже в развитой рыночной экономике существует широкий диапазон ставок. Величина ставки процента зависит от степени риска; срочности (краткосрочные займы, среднесрочные и долгосрочные), размера ссуды, системы налогообложения (наличие или отсутствие льгот для определенных категорий займов); структуры рынка капитала и т.д. Контрольные вопросы 1. Назовите принципиальные отличия рынка труда от других рынков производственных ресурсов и объясните, как на нем достигается равновесие. 2. Объясните механизм образования дифференциальной ренты. 3. Что такое процедура дисконтирования и почему при определении цены земли в формуле дисконтирования не учитывается величина t? Какие факторы на практике определяют цену земли?

2.5 Рынки факторов производства и основные факторные доходы

Заработная плата и рынок труда

Цена труда представляется в виде заработной платы наемным работникам. Заработная плата как экономическая категория есть вид дохода наемного работника, форма экономической реализации права собственности на принадлежащий ему ресурс - труд. Для работодателя, покупающего труд для использования его в качестве одного из факторов производства, оплата труда наемных работников является одним из элементов издержек производства.
Заработная плата - это денежное выражение стоимости товара, каковым является рабочая сила, или цена труда.
Необходимо различать номинальную зарплату и реальную заработную плату.
Номинальная заработная плата - это сумма денежных выплат.
Реальная заработная плата определяется уровнем цен на товары и услуги, покупаемые в каждый момент на денежную сумму заработной платы.
В большинстве случаев различия в заработной плате зависят от профессионализма работников и видов выполняемых работ. Различия в оплате труда определяются качеством выполняемых функций, а также тем, что работа может быть приятной или неприятной, сложной или более простой.
При прочих равных условиях можно вывести соотношение этих величин (6):

ЗПр = ЗПн / Ц, (6)

где ЗПр- реальная заработная плата;Ц - цена на предметы потребления и услуги;ЗПн- номинальная заработная плата.
Динамика заработной платы оказывает воздействие как на спрос, так и на предложение труда. Зависимость последних от цены труда может быть выражена графиком рыночного равновесия.

Рис. 14. Равновесие на рынке труда

При прочих равных условиях чем выше плата, которую работ-ники требуют за свой труд, тем меньшее их число согласятся нанять работодатели (закон спроса). И c другой стороны, чем выше предла-гаемая работодателями за выполнение определенного вида работ плата, тем большее число людей готовы заниматься такого вида работами (закон предложения). На пересечении этик интересов и находится равновесная цена рабочей силы - та заработная плата, при которой число людей, готовых заниматься определенной работой, и число имеющихся рабочих мест совпадают.
Рынок труда охватывает способы, общественные механизмы организации, позволяющие продавцам (наемным работникам) найти нужную им работу, a покупателям (работодателям) - работников, которые им требуются для ведения производства- коммерческой или иной деятельности.
Обращаясь к анализу рынка труда, необходимо помнить, что на нем выступают не бездушные товары, а люди, которые образуют органическое единство c рабочей силой, являющейся объектом купли-продажи. Поэтому следует принимать во внимание логические, социальные, национальные, культурные, духовные и прочие аспекты поведения человека.
В большинстве стран мира используются два способа купли-продажи рабочей силы: индивидуальные трудовые контракты и коллективные договора (соглашения). В коллективном договоре фиксируется согласование позиций сторон по самому широкому кругу вопросов.

Предпринимательство как фактор производства. Прибыль
предпринимателя как «остаточный доход»

Предпринимательство- это неотъемлемый атрибут рыночного хозяйства, главная отличительная черта которого - свободная конкуренция. Это специфический фактор производства, во-первых, потому что, в отличие от капитала и земли, неосязаемо. Во-вторых, мы не можем трактовать прибыль как своеобразную равновесную цену, по аналогии с рынком труда, капитала и земли .
Предпринимательство как особый тип экономического мышления характеризуется совокупностью оригинальных взглядов и подходов к принятию решений, которые реализуются в практической деятельности.
Для характеристики предпринимательства как экономической категории центральной проблемой является установление его субъектов и объектов. Субъектами предпринимательства могут быть прежде всего частные лица (организаторы единоличного, семейного, а также более крупного производств). Деятельность таких предпринимателей осуществляется на основе как собственного труда, так и наемного. Предпринимательская деятельность может осуществляться также группой лиц, связанных между собой договорными отношениями и экономическим интересом. Субъектами коллективного предпринимательства выступают АО, арендные коллективы, кооперативы и т.д. В отдельных случаях к субъектам предпринимательства относят и государство в лице его соответствующих органов. Таким образом, в рыночной экономике существуют три формы предпринимательской деятельности: государственная, коллективная, частная, каждая из которых находит свои ниши в хозяйственной системе.
Для предпринимательства как метода ведения хозяйства первым и главным условием является самостоятельность и независимость хозяйствующих субъектов, наличие у них определенной совокупности свобод и прав по выбору вида предпринимательской деятельности, источников финансирования, формированию производственной программы, доступу к ресурсам, сбыту продукции, установлению на нее цен, распоряжения прибылью и т.д.
Вторым условием предпринимательства является ответственность за принимаемые решения, их последствия и связанный с этим риск. Риск всегда связан с неопределенностью, непредсказуемостью. Даже самый тщательный расчет и прогноз не могут устранить фактор непредсказуемости, он является постоянным спутником предпринимательской деятельности.
Третье условие предпринимателя -ориентация на достижение коммерческого успеха, стремление к увеличению прибыли.
Объект предпринимательства- наиболее эффективная комбинация факторов производства для максимизации дохода. «Предприниматели комбинируют ресурсы для изготовления нового, неизвестного потребителям блага; открытия новых способов производства (технологий) и коммерческого использования уже существующего товара; освоения нового рынка сбыта и нового источника сырья; реорганизации в отрасли с целью создания своей монополии или подрыва чужой»(Й. Шумпетер).
Основные функции предпринимательства:
1) создание нового, еще не знакомого потребителю материального блага или прежнего блага, но с новыми качествами;
2) введение нового, еще не применявшегося в данной отрасли промышленности способа производства;
3) завоевание нового рынка сбыта или более широкое использование прежнего;
4) использование нового вида сырья или полуфабрикатов;
5) введение новой организации дела, например, монопольного положения или, наоборот, преодоление монополии.
Под прибылью предпринимателя понимается разница между доходами, полученными предприятием от продажи товаров, и расходами, которые были осуществлены им в процессе производственной и сбытовой деятельности. Таким образом, в отличие от заработной платы, процента и ренты прибыль не является своеобразной равновесной ценой, носящей договорный характер, а выступает в качестве остаточного дохода.
Современные экономисты трактуют прибыль как вознаграждение за функцию предпринимателя, то естькак доход от фактора предпринимательства (предпринимательский доход).
Предпринимательский доход получается как остаток после вычета из валовой прибыли ссудного процента, налогов и других платежей в бюджет.
Предпринимательский доход включает в себя:
1) нормальную прибыль (зарплату предпринимателя), то естьнормальное вознаграждение предпринимателю, необходимое для того, чтобы привлечь и удержать его в пределах данного направления деятельности. Нормальная прибыль входит во внутренние издержки фирмы. Если вознаграждение не обеспечивает устойчивость фирмы, то предприниматель переориентирует свои усилия на более прибыльное направление бизнеса или откажется от роли предпринимателя ради заработной платы в другой фирме.
С позиций конкурентоспособного предпринимателя нормальная прибыль зависит от нормальной отдачи на капитал и нормы предпринимательского дохода. По экономической природе прибыль представляет цену выбора производства именно данного товара или услуг. Она должна быть не меньше упущенной прибыли, которую предприниматель мог бы получить, если вложил собственный капитал, средства производства, способности в другое производство;
2) доход, полученный сверх нормальной прибыли, то естьэкономическую (чистую) прибыль.
В динамичной экономике происхождение чистой прибыли связано с неопределенностью, нестрахуемым риском.

Рынок капитала и процент

Рынок капитала - это рынок, где продаются деньги.
Процент так же, как и заработная плата, является одной из разновидностей факторных доходов. Владелец фактора-капитала получает свой доход в форме процента. Процент как доход на капитал будет тем выше, чем выше производительность реальных экономических благ, представленных капитальными активами как факторами производства.
Источником процента является тот доход, который способен принести капитал в результате использования, производственного применения.
Для сложных производственных процессов в текущий момент или для осуществления их в будущем требуется накопление денежных средств, которые по мере их превращения в реальный капитал будут высокопроизводительными, а следовательно, принесут более высокий доход в будущем.
Обобщающим выражением дохода на капитал является процентная ставка, то естьтакая величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени, чаще всего за год, в процентном отношении к величине применяемого капитала. Размер получаемого дохода выступает, по существу, ценностью капитала, вплоть до таких форм как наличные деньги, предоставляемые в ссуду, ценные бумаги и т. д.
Общим знаменателем, к которому сводят стоимость капитала в любой форме актива, выступает их денежная оценка. В денежном выражении может быть просуммирована стоимость гидростанций и причалов, тракторов и компьютеров, стройматериалов и сырья для консервной фабрики.
Капитал пользуется спросом, потому что он производителен.
Спрос на капитал - это спрос на инвестиционные ресурсы, а не просто на деньги. Когда говорят о спросе на капитал как факторе производства, то имеют в виду спрос на инвестиционные средства, необходимые для приобретения капитала в физической форме (машины, оборудования и т. д.).
Субъектом спроса на капитал является бизнес, предприниматели.
Субъекты предложения капитала - это домашние хозяйства.
Ставка ссудного процента есть цена, уплачиваемая за использование денег. Более точно, ставка ссудного процента - это количество денег, которое требуется уплатить за использование одного доллара в год. Заслуживают внимания два аспекта этого вида дохода.
1) Ссудный процент обычно рассматривают как процент от количества занятых денег, а не как абсолютную величину. Более удобно говорить, что кто-то платит 12% ссудного процента, чем заявлять, что ссудный процент составляет 120 долл., в год на 1000 долл. Далее, рассмотрение ссудного процента как процентного отношения облегчает сравнение ссудного процента, уплачиваемого за предоставление в кредит различных по абсолютной величине сумм. Выразив ссудный процент как процентное отношение, мы можем непосредственно сравнивать выплаты ссудного процента, скажем 432 долл. в год с суммы
2880 долл. и 1800 долл. в год - с 12 тыс. долл. В обоих случаях выплата ссудного процента составляет 15% - факт, который не столь очевиден, если оперировать абсолютными величинами.
2) Деньги не являются экономическим ресурсом, они являются финансовым ресурсом. Как таковые деньги не являются производительными; они не способны производить товары или услуги. Бизнес предъявляет спрос на инвестиционные ресурсы, то естьему требуется определенная денежная сумма для покупки производственных фондов (капитала в физической форме). Однако предприниматели «покупают» возможность использования денег, потому что деньги можно использовать для приобретения средств производства - заводских зданий, оборудования, складских помещений и т. д. А эти средства, несомненно, вносят вклад в производство. Таким образом, используя денежный капитал, руководители предприятий, в конечном счете, покупают возможность пользования реальными средствами производства.

Рынок земли и рента

Рассмотрев рынки капитала и труда, обратимся к одному из самых сложных рынков -рынку земли .
Земля - уникальное средство производства: она количественно ограниченна, ее невозможно искусственно воспроизвести; земельные участки различаются по плодородию, то естьимеют различную естественную производительную силу.
Использование земли издавна регулируется различными системами экономических отношений. Как экономический ресурс земля не имеет трудового происхождения и, следовательно, издержек производства. Это дар природы.
Земля как фактор производства имеет товарный характер, она продается и покупается, и ее цена на рынке зависит от спроса на нее. Но до появления на рынке средств производства она имеет исходную «стартовую» экономическую оценку в виде земельного кадастра. Земельный кадастр - это свод данных о земле.
Количество земли фиксировано, поэтому, где бы практически не использовалась земля, ее предложение абсолютно неэластично.
Абсолютную неэластичность предложения земли следует сравнить с относительной эластичностью таких имущественных ресурсов, как строения, оборудование, складские помещения. Совокупное предложение этих ресурсов не фиксировано. Повышение цен будет побуждать предпринимателей строить и предлагать большее количество этих имущественных ресурсов. И наоборот, падение цен на них приведет к тому, что предприниматели будут допускать изнашивание имеющихся зданий, оборудования и не будут их заменять.
Рента - один из видов доходов на собственность, плата собственнику за разрешение применить капитал к земле. Ее размер определен в договоре об аренде. Она уплачивается за все время, на которое земельный собственник по договору сдал в аренду землю. Следовательно, земельная рента - та форма, в которой земельная собственность реализуется экономически, приносит доход.
Выделяют следующие виды рент:
1) Дифференциальная рента - это рента, которая может быть получена только с лучших и средних по естественному плодородию земельных участков;
2) Передача в аренду худших земель также приносит рента. Эта рента называется абсолютной ;
3) Квазирента - извлеченный дополнительный доход в результате усовершенствования агротехники и интенсивного использования земли. Характер и количественные параметры усовершенствований зависят от существующих в данное время и в данной местности условий землепользования, от предприимчивости, размеров капитала собственников и арендаторов земли;
4) Монопольная рента основывается на монопольной цене, по которой продается продукт редкого качества. Она связана с монопольным владением участком земли.
На рынке земли активен лишь спрос. При отсутствии эффекта изменения спроса на землю решающее решающее влияние оказывает цена, которую устанавливает собственник этого ресурса.
Цена земли определяется как процентное отношение размера ренты и величины ссудного процента.
Продавая земельный участок, его владелец продает не почву как таковую, а право на получение с него ежегодного дохода (ренты). Поэтому он рассчитывает получить за землю такую сумму, которая, будучи помещена в банк, принесет ему доход в форме процента, равного ренте.
Стоимость сельскохозяйственных земель обычно выражается в виде текущей арендной платы, помноженной на количество раз или, иными словами, в виде «покупки на ряд лет» этой ренты.

243. Какая экономическая концепция исходит из того, что источником всех доходов, в том числе земельной ренты, является прибавочный продукт:

A) Марксистская;

B) Неоклассическая;

C) Кейнсианская;

D) Монетаристская;

E) Неокейнсианская.

244. Марксизм определял прибыль как:

A)доход от капитала как фактора производства;

B)вознаграждение предпринимателю за нововведение (новую технику) в производстве;

C)плату за риск и неопределенность предпринимателю;

D)заработную плату за талант предпринимателю;

E) превращенную форму прибавочной стоимости.

245. Предельный продукт фактора производства в денежном выражении:

A) равен изменению общего размера выручки при использовании дополнительной единицы фактора производства;

B) представляет собой продажную цену последней единицы продукта;

C) равен изменению объема производства при использовании дополнительной единицы производственного фактора;

D) невозможно определить в условиях совершенной конкуренции;

E) равен совокупному продукту в денежном выражении.

246. Предельный доход – это:

А) прирост продукции;

В) валовой доход на единицу произведенной продукции;

С) валовой доход на единицу продаж;

D) прирост денег;

Е) изменение дохода в результате изменения на единицу продаж.

247. Предельный доход - это:

A) Дополнительный доход, полученный от продажи дополнительной единицы товара;

B) Доход полученный от продажи части партии товара;

C) Дополнительный доход, полученный от продажи одной единицы товара;

D) Доход, полученный от продажи последней единицы товара;

E) Дополнительный доход, полученный от продажи всей партии товара.

248. Средний доход – это доход:

А) получаемый в результате изменения продаж на единицу продукции;

В) получаемый в случае продажи всей произведенной продукции;

С) получаемый от реализации единицы продукции;

D) получаемый как результат деления валового дохода на объем реализованной продукции;

Е) верны ответы С и D.

249. Валовой доход – это:

А) доход, полученный от реализации всей продукции;

В) стоимостное выражение всей производимой продукции;

С) выручка от реализации – бухгалтерские издержки;

D) выручка от реализации – экономические издержки;

Е) верны ответы А и В.

250. К.Маркс рассматривал капитал как:

A) особую разновидность запасов;

B) совокупность средств производства;

C) знания, навыки, опыт человека, его энергия, используемые в
производстве;

D любую ценность, приносящую доход;

Е) стоимость, приносящая прибавочную стоимость.

251. Наиболее точно соответствует понятию "нормальная прибыль:

A) минимальная прибыль, необходимая для того, чтобы фирма оставалась в пределах данного направления деятельности;

B) прибыль, обеспечивающая предприятию комфортный уровень жизни;

C) прибыль, которую фирма получила бы при нормальном ведении дел;

D) прибыль, полученная типичной фирмой в отрасли;

E) общая выручка за вычетом внешних издержек.

252. При выполнении какого условия конкурентная фирма получает максимальную прибыль:

A) общий доход принимает максимальное значение;

B) средние общие издержки равны предельному доходу;

C) предельные издержки равны предельному доходу;

D) средние общие издержки максимальны;

E) предельный доход равен совокупному продукту.

253. Точка безубыточности характеризует:

А) объем продаж, при котором выручка от реализации продукции совпадает с издержками производства;

В) текущую дисконтированную стоимость;

С) временную стоимость денег;

D) взаимосвязь факторов производства;

Е) условия максимизации прибыли.

254. Ресурс первозданно естественного происхождения, который способен к самовосстановлению в относительно широких пределах - это:

A) капитал;

B) окружающая среда;

D) полезные ископаемые;

E) экономические ресурсы.

255. Номинальная заработная плата - это:

A) сумма денежных выплат за определенный период времени;

B) средняя заработная плата в стране;

C) индекс цен;

D) покупательная способность денежной заработной платы;

E) сумма потребительных стоимостей, товаров и услуг, которые можно купить на заработную плату.

256. Рынок земли в отношении ее предложения:

A) эластичен;

B) неэластичен;

C) абсолютно эластичен;

D) абсолютно неэластичен;

E) имеет единичную эластичность.

257. Ответственность за принимаемые решения ложится на:

A) предпринимателя;

B) налоговую инспекцию;

C) бухгалтера;

D) государство;

E) общественные организации.

258. Рыночное равновесие уровня заработной платы может быть нарушено в сторону увеличения:

A) Увеличением спроса на труд;

B) увеличением инфляции;

C) сокращением продолжительности рабочей недели;

D) уменьшением инфляции;

E) за счет роста безработицы.

259. В основе неоклассического подхода к механизму функционирования рынка труда лежит:

A) ценовое равновесие спроса и предложения рабочей силы;

B) явление постоянного и фундаментального неравновесия;

C) понятие "естественного уровня безработицы;

D) анализ профессиональных и отраслевых различий в структуре рабочей силы;

E) жесткость заработной платы.

260. Ценообразование на рынках факторов производства:

A) изменяется в зависимости от реального спроса фирм;

B) имеет устойчивую тенденцию к падению цен на факторы производства;

C) способствует наращиванию выпуска продукции факторов продукции;

D) не зависит от наличия взаимозаменяемых и взаимодополняемых факторов производства;

E) верны ответы В и С.

261. Спрос более эластичен на те факторы производства, которые при прочих равных условиях:

A) увеличивают издержки производства;

B) позволяют вытеснять дешевые факторы производства;

C) имеют больше заменителей;

D) имеют более высокую цену;

E) уменьшают издержки производства.

262. К сдельной форме оплаты труда относится:

A) повременная;

B) помесяная;

C) почасовая;

D) поденная;

E) аккордная.

263. Систематизированный свод, включающий перечень различных сведений и данных о земле, как о средстве производства, и о конкретных земельных угодьях, называют:

A) кадастром;

B) рентой;

C) реестром;

D) паритетом;

E) элементом арендной платы.

264. Что представляет собой линия спроса фирмы, работающей в условиях совершенной конкуренции:

A) прямую, совпадающей с линией цены;

B) прямую с отрицательным наклоном;

C) прямую, параллельную оси ординат;

D) кривую, совпадающую с линией МС;

E) кривую безразличия.

265. Спрос на ресурс зависит:

A) верны ответы В и С;

B) от цены данного ресурса;

C) от цены продукта, изготовленного с помощью данного ресурса;

D) изменений в производительности труда;

E) от платежеспособности населения.

266. Каковы условия возникновения дифференциальной ренты I?

A) различие в квалификации сельхозработников;

B) различие в местоположении участков по отношению к рынку;

C) различие в плодородии отдельных участков земли и различие в местоположении участков по отношению к рынку;

D) только различие в плодородии отдельных участков земли;

E) только различие в производительности добавочных вложений капитала в землю.

267.Процент – это доход на фактор

C) Капитал;

D) Предпринимательство;

E) Рыночная конъюнктура;

268.Дивидент - это:

A) Доход, получаемый владельцем акции;

B) Сбор денежных средств путем распространения акций;

C) Взнос, уплачиваемый акционерному обществу;

D) Доход, получаемый от продажи акций;

E) Деньги вложенные в банке.

269. Рента – это доход на фактор:

C) Капитал;

D) Предпринимательство;

7.1 Факторы производства и произведённый ими доход.

7.2 Рынок труда. Заработная плата, её сущность, формы и виды.

7.3 Рынок земли. Рента, как факторный доход.

7.4 Рынок капитала, процент как факторный доход.

7.5 Неравенство доходов и его измерение. Социальная дифференциация и её измерение.

Факторы производства и произведённый ими доход

В рыночной экономике фирмы осуществляют процесс производства, используя различные экономические ресурсы, в результате получая прибыль. Каждая фирма, с одной стороны, выступает как продавец, продавая свои товары, с другой стороны как покупатель, приобретая на факторных рынках необходимые ресурсы. При этом цена факторов производства для фирм является элементом издержек производства, а для домохозяйств (собственников ресурсов) является доходом.

Цены на факторы производства в условиях совершенной конкуренции определяются рыночной конъюнктурой, т.е. соотношением спроса и предложения на рынке и они характеризуются двумя свойствами: во-первых , спрос на факторы производства и уровень цен на них являются производными от спроса и цен на потребительских рынках. Во-вторых , все факторы производства экономически и технологически связаны между собой и они не могут использоваться раздельно. В результате, цены на факторы производства учитывают это свойство, и реагируют на изменение рыночной коньюктуры не только данного фактора, но и на изменение рыночной коньюктуры всех факторов связанных с ним.

В силу того, что в рыночной экономике собственность на экономические ресурсы частная, факторные доходы формируют личные доходы разного уровня. В результате, в рыночной экономике всегда существует неравенство доходов. Каждый фактор производства, экономически реализуясь, приносит доход своему владельцу: рабочая сила – заработную плату, предпринимательские способности – прибыль, земля – ренту, а капитал – процент. На каждом факторном рынке свои закономерности ценообразования и свой уровень доходов.

Рынок труда. Заработная плата,

Её сущность, формы и виды

Рынок труда является специфическим рынком в силу того, что спрос на труд и предложение труда, кроме экономических параметров, зависят от социально-психологических параметров.

Предложение на рынке труда формируют наёмные работники, и величина предложения на рынке зависит:

От численности населения страны;

От численности экономически активного населения, или рабочей силы;

От профессиональной подготовки и от уровня квалификации работников;

От условий труда и отдыха;

Престижности и значимости труда и др.

Спрос на рынке труда формируют работодатели в зависимости от:

Уровня развития национальной экономики;

Отраслевой структуры национальной экономики;

Количества свободных рабочих мест.

На индивидуальном рынке труда прямая зависимость между ценой труда (Р) и количеством труда (Q), проявляется до точки М и объясняется эффектом замещения. Суть эффекта замещения заключается в том, что пока зарплата не достигла достаточно высокого уровня, работник соглашается на работу и предлагает больше труда, за большую зарплату, замещая работой другие варианты времяпрепровождения.

После точки М начинает проявляться обратная зависимость между P и Q, т. к. начинает действовать эффект дохода, суть его заключается в том, что при получении относительно высоких доходов работники начинают отказываться от труда даже при повышении заработной платы, предпочитая другие варианты времяпрепровождения.

На рынке труда равновесие формируется, когда спрос на труд и предложение труда совпадают. Основным ценообразующим фактором на рынке труда выступает среднеотраслевой уровень заработной платы. Отклонение на рынке труда от равновесного состояния может происходить:

Из-за того, что работодатели могут проводить свою политику в области зарплаты;

Со стороны предложения, определённую политику могут проводить профсоюзы. В некоторых странах профсоюзы выступают в качестве коллективного представителя на рынке труда, и при определённых ситуациях они монополизируют сферу предложения труда.

Факторным доходом на рынке труда является заработная плата. Количественно она всегда должна соответствовать фонду жизненных средств работника, т.е. она должна обеспечивать нормальное воспроизводство рабочей силы. Различают две основных формы зарплаты:

повременная зарплата – это плата за отработанное рабочее время. В настоящее время она используется в тех отраслях и сферах, в которых нельзя количественно измерить результат труда;

сдельная зарплата – выплачивается за количество произведённой продукции. Сдельная заработная плата появилась позже повременной и по своей сути она является мощным средством интенсификации труда. Интенсивность труда – это количество труда в единицу времени. Производительность труда – это количество продукции, произведённое в единицу времени. Оба этих показателя используют для оценки использования трудовых ресурсов. Показатель интенсивности труда, как правило, используют для его количественной оценки. Показатель производительности труда используют для его качественной оценки. Сдельная форма оплаты труда, исходя из своей сущности, стимулирует рост интенсивности труда и получила широкое распространение на индустриальном этапе развития, особенно, при конвейерной организации труда. В современных условиях в большей степени ориентируются на рост производительности труда.

Все современные формы оплаты труда представляют собой сочетания двух основных форм, с добавление премиальных и штрафных санкций.

В экономическом анализе используют понятие номинальной и реальной зарплаты для того, чтобы оценить такие понятия, как уровень жизни, качество жизни и т.п.

Номинальная зарплата – это денежная сумма, которую получает работник за свой труд. Уровень номинальной зарплаты формируется под воздействием рыночной конъюнктуры, т.е. под воздействием спроса и предложения на рынке труда, и, как правило, соответствует среднеотраслевому уровню. Номинальная заработная плата зависит также от отрасли, от профессиональной подготовки работника и его квалификации.

Реальная зарплата – это определённое количество благ и услуг, которые работник может купить на свою номинальную зарплату, поэтому её уровень зависти от номинальной зарплаты и от уровня цен на блага и услуги, приобретаемые работником. Если в стране наблюдается умеренная инфляция, то номинальная и реальная зарплаты растут одновременно. Если уровень инфляции в стране относительно высок, то номинальная и реальная зарплаты изменяются в разных направлениях (номинальная растет, реальная – падает).

В экономическом анализе также используют понятие реальные доходы – это реальная зарплата с учётом трансфертных платежей и бесплатных благ и услуг, которые получает население.

Производный спрос на факторы производства.

Рынки факторов производства - это сферы товарного оборота таких важнейших групп ресурсов хозяйственной деятельности, как земля, природные ископаемые и искусственные сырьевые ресурсы, ресурсы труда разнообразных специальностей и квалификации, капитально-технические ресурсы.

В развитой рыночной экономике рынки факторов производства насчитывают миллионы наименований, включая также информацию, знания, интеллект и способы их передачи. Движение факторов производства опосредуется рынками денег и ценных бумаг, регулируется соответствующей экономической политикой государства.

Специфической чертой спроса на любые факторы производства является то, что он имеет производный, вторичный характер. Производный характер спроса на факторы производства объясняется тем, что потребность в них возникает лишь в том случае, если с их помощью могут быть произведены пользующиеся спросом конечные потребительские блага, т.е. товары или услуги обычного потребительского назначения.

Спрос на факторы производства предъявляют лишь предприниматели. Рынки факторов производства сообщают предпринимателям информацию о ценах, технико-экономических характеристиках товаров, уровней издержек производства, объемах предложения и т.д. Для организации производственного процесса требуются многие факторы: труд, земля, техника, сырье, энергия, которые в большей или меньшей степени могут быть взаимодополняемыми или взаимозаменяемыми: живой труд может быть частично заменен техникой, и, наоборот, природные сырьевые материалы могут быть заменены искусственными и т.д. Однако труд, техника, сырье сопряжены, взаимодополняемы лишь в едином производственном процессе, а по отдельности каждый из них бесполезен.

Спрос на факторы производства - это взаимозависимый процесс, где объем каждого привлекаемого в производство ресурса зависит от уровня цен не только на каждый из них, но и на все остальные сопряженные с ними ресурсы и факторы. Цена - одно из важнейших условий изменения эластичности спроса по каждому фактору производства. Спрос более эластичен на те факторы, которые при прочих равных условиях имеют более низкую цену, что позволяет осуществлять взаимозамещение, вытеснить дорогостоящие факторы производства, снижать издержки производства.

Эластичность спроса по каждому конкретному фактору производства может изменяться в зависимости от: уровня доходов фирмы и спроса на выпускаемую продукцию; возможностей взаимозамещения применяемых в производстве ресурсов и факторов; наличия рынков взаимозаменяемых и взаимодополняемых факторов производства по приемлемым ценам; стремления к новациям и т.д.

Предложение факторов производства -- это их количество, которое может быть представлено на рынках по существующим на данный момент ценам. Предложение на рынках факторов производства во многом зависит от специфики каждого конкретного фактора производства как экономического блага для осуществления производственной деятельности с целью получения дохода. В целом же, особенности предложения обусловлены относительной редкостью, ограниченностью, прежде всего первичных ресурсов (земля, труд, природные ископаемые ресурсы сырья и продукты их переработки). Если бы ресурсы не были ограничены, они были бы бесплатными, как воздух, а разнообразные потребности людей были бы раз и навсегда полностью удовлетворены, отпала бы потребность в рынках, экономике.

Предложение факторов производства испытывает на себе действие закона редкости, ограниченности ресурсов.

На рынках обнаруживается, что предложение каждого конкретного фактора производства имеет различную эластичность. Так, например, предложение земли чаще всего неэластично, т.к. в каждый данный момент ее размеры фиксированы, заменяющего землю ресурса не существует, она представляет собой уникальное, невоспроизводимое экономическое благо. Количество трудовых ресурсов в каждый данный момент фиксировано и изменяется достаточно медленно, но его эластичность зависит от конкретной экономической ситуации, реализации возможностей полной занятости при данных доходах и уровне заработной платы. Предложение на практически невозобновляемые ресурсы сырья более эластично, если найдены альтернативные, взаимозаменяемые, в том числе искусственные виды сырья и материалов.

Рынок труда и заработная плата.

Рынок труда стремится к равновесию, при котором совокупный спрос на каждую категорию рабочей силы будет совпадать с существующим по ней предложением. Это равновесие зависит также от состояния рынков других факторов: земли, сырья, техники, технологий, потребительских товаров.

Рис.8.1. Рынок труда. Предложение труда по принципу замещения "эффекта дохода" и "эффекта досуга".

Особенностью рынков рабочей силы и, в частности, предложения труда выступает то, что во многом работник сам определяет, сколько времени он хотел бы работать, а сколько - отдыхать. Этим определяется продолжительность контрактов о найме в любом секторе экономики, при условии, что уровень оплаты является удовлетворительным для работника. Дилемма “работа - досуг” применительно к рынку труда получила название “эффекта замещения и эффекта дохода”, которую можно продемонстрировать на графике со своеобразным наклоном полого поднимающейся кривой предложения труда (рис. 1). Характерный наклон кривой предложения труда показывает, что повышающаяся заработная плата стимулирует работника к труду лишь до определенного момента. В течение этого периода досуг и свободное время приносятся в жертву интересам высокого заработка.

По достижении высокого материального положения и благосостояния работник приостановит дальнейшее предложение своего труда и откажется от дополнительной занятости даже при продолжающемся росте заработной платы. Для данного работника “эффект дохода” не является больше приоритетным и приносится в жертву ради альтернативного работе времяпровождения и досуга. “Эффект дохода” замещается “эффектом досуга”.

В целом на рынках труда предложение рабочей силы формируется под воздействием совокупности следующих условий:

общая численность населения;

численность активного трудоспособного населения;

количество отработанного времени за год;

качественные параметры труда, его квалификации, производительности, специализации.

Общий уровень производительности труда зависит от кооперации капитала, ресурсов, технологий, совершенствования методов производства. От них зависит и общий уровень оплаты труда, однако, он повышается и тогда, когда предложение труда ограничено по сравнению с другими факторами производства и фиксированным спросом на рабочую силу.

На рынках рабочей силы цена труда, т.е. заработная плата, устанавливается как конкурентное равновесие спроса и предложения по различным категориям работников, по видам работ, по наличию и отсутствию профсоюзов, влияющих на спрос и предложение труда и добивающихся повышения его оплаты для занятой части работников. Заработная плата выступает одной из важнейших и наиболее массовой формой дохода в любой экономике. Регулирование многих процессов в экономике связано с движением заработной платы. Например, одним из показателей уровня инфляции выступает разрыв между номинальной (сумма денежных выплат) и реальной (количество товаров и услуг, которое можно приобрести на сумму номинальной заработной платы) заработной платой.

В большинстве случаев различие в заработной плате зависит от профессионализма работников и видов выполняемых работ.

Особую группу составляют люди, обладающие талантом или уникальными способностями: музыканты, ученые, государственные деятели и т.п. В оплату их труда входит элемент экономической ренты, оплаты за исключительность их природных дарований.

Если существует конкурентная среда на рынках труда, то уровень заработной платы для каждой профессиональной группы устанавливается под влиянием взаимно уравновешивающихся спроса и предложения на рабочую силу. Но в реальной ситуации, с одной стороны, это отличие происходит из-за политики работодателей в области найма работников и установления им заработной платы, а с другой - из-за монопольных тенденций в области предложения труда и его оплаты, порождаемых действиями, например, профсоюзов. В результате рыночное равновесие может быть нарушено либо повышением заработной платы и увеличением безработицы, либо увеличением занятости и инфляцией номинально растущей и реально снижающейся заработной платы.

Нарушение равновесия спроса и предложения происходят чаще всего вследствие монопольного воздействия профсоюзов, требующих: во-первых, повысить заработную плату, зачастую без учета прочих экономических условий; во-вторых, ускорить замещение труда капиталом без учета прочих экономических условий, что вызывает относительное снижение спроса на рабочую силу; в-третьих, предпринять меры, ограничивающие предложение труда в отрасли, охваченной профсоюзом, и т.д.

Повышение спроса на труд со стороны предпринимателей может произойти только в том случае, если вновь привлекаемый дополнительный труд будет более производительным. Только рост производительности труда выступает реальной основой повышения заработной платы. Проблема может состоять лишь в том, что за пределами занятости окажется та часть рабочей силы, которая по различным причинам не может соответствовать требованиям высокой производительности труда.

Рынок капитала и процент.

Капитал в широком смысле - “все, что способно приносить доход”, или “ресурсы, созданные людьми для производства товаров и услуг”. Подразделяется на физический капитал - средства производства (машины, оборудование, здания и сооружения, средства передвижения, инструменты и запасы (фонды) сырья и полуфабрикатов), денежный капитал - денежные средства, на которые приобретается физический капитал.

Рынок капитала и капитальных активов - это составная часть рынка факторов производства.

В современной экономике границы понятия капитала распространяются на физически осязаемые (здания, сооружения, земля и т.д.) и неосязаемые (программное обеспечение, разнообразная информация) объекты.

Ценой капитальных активов выступает тот доход, который они способны принести в результате использования, производственного применения.

Обобщающим выражением дохода на капитал, капитальные активы выступает годовая процентная ставка, т.е. такая величена дохода, которая исчисляется за определенный период времени, чаще всего за год3 в процентном отношении к величине применяемого капитала. Размер получаемого дохода выступает ценой капитала и капитальных активов, вплоть до таких форм, как наличные деньги, предоставляемые в ссуду, ценные бумаги и многое другое.

Все экономические блага, производственного назначения, будучи выраженными в денежной форме, приобретают вид капитального актива, обращающегося на рынке.

Процент как доход на капитальные активы будет тем выше, чем выше производительность реальных экономических благ, представленных капитальными активами как факторами производства.

Для сложных производственных процессов в текущий момент или для осуществление их в будущем требуется накопление денежных средств, которые по мере превращение их в реальный капитал будут высокопроизводительными, а следовательно, принесут более высокий доход в будущем. Именно с этой целью осуществляется накопление капитала и его инвестирование. Оценка прибыльности осуществляется на основе чистой производительности капитала, исчисляемой, во-первых, после всех платежей от прибыли, и, во-вторых, в сопоставлении с осуществленными затратами. Эффективный инвестиционный проект - это проект, годовой доход от которого не ниже рыночной нормы процента по любому другому капитальному активу, включая банковскую процентную ставку.

Принцип дисконтирования.

Дисконтирование - это исчисление дохода, или определение расчетной величены чистой производительности капитала. Банковская процентная ставка играет определяющую роль в этих расчетах. На ее основе осуществляется расчет дохода в форме процентов, которые могут быть получены от будущих инвестиционных проектов.

Дисконтирование осуществляется по формуле:

где Д - текущая дисконтированная стоимость

Дt - ежегодный будущий доход от актива, инвестированного на период, равный t лет.

P - норма банковского процента.

Промышленные и другие инвестиции имеют экономический смысл только в том случае, если годовой доход от них выше, чем процент по банковским депозитам (вкладам), а тем более по всем другим активам, инвестирование которых связано с риском. Цены на инвестиционные товары, такие как оборудование, сырье, материалы и другие, устанавливаются в зависимости от будущих доходов от их производительного использования, вычисляемых с помощью дисконтирования.

Инвестиционные решения обосновываются исходя из таких параметров текущего момента, как цена приобретаемых на рынке инвестиционных товаров, норма процента, уровень годового дохода от применения этих товаров, цены их возможной реализации по остаточной стоимости в конце срока службы.

Ставка ссудного процента есть цена, уплачиваемая за использование денег.

Определение ставки процента и дохода на капитал полностью согласуются с теорией спроса и предложения. На спрос на капитал воздействует желание инвестировать капитал, а на предложение - его количество. Величины доходов на капитал и ставки процентов различны для краткосрочного и долгосрочного периодов (рис. 2).

Рис. 8.2. Доход на капитал и ставка процента в краткосрочном и долгосрочном периодах.

В краткосрочном периоде изменения в функционирующем капитале нереальны. Это показано на графике вертикальными линиями S. В точке Е доход на капитал и процентная ставка в нашем примере равны 10%. При более высокой ставке на рынке появился бы дополнительный капитал и увеличил бы предложение капитала. И, наоборот, при низшей ставке процента нашлись бы компании, которые предъявили бы спрос на капитал. Но равновесие в точке Е кратковременное, так как со временем в результате накопления сбережений вырастает предложение капитала. С ростом предложения капитала от краткосрочного (прямые S1. S2. S3….) предложения мы переходим к кривой SiSi (предложение капитала в долгосрочном периоде). В процессе накопления экономика движется вниз по кривой SiSi. Адекватно этому норма дохода на капитал и ставка процента движутся вниз до точки Ei (равновесие в долговременном периоде). Колебания вокруг точки Ei неизбежны как результат соотношения спроса и предложения. Движение вверх возможно и неизбежно как результат использования достижений научно-технического прогресса в производстве. В современных условиях это не только НТП, но и развитие общественного разделения труда между странами.

Рынок земельных ресурсов и земельная рента. Цена земли.

Экономическая рента - это цена земли, уплачиваемая арендатором ее собственнику за возможность производительного использования и получения прибыли. Рента является частью этой прибыли и уплачивается путем ее распределения в пользу собственника земли (собственность на землю с ее естественными ресурсами и недвижимостью) в виде арендной платы. Зачастую рента включает в себя и арендную плату, если земельный участок арендуется для хозяйственного использования с построенными на нем сооружениями. Арендная плата выступает самостоятельной формой платежа, при которой используется лишь недвижимость (т.е. сооружения, здания и т.п.).

На рынках факторов производства земля, ее ресурсы и недвижимость включены в товарный оборот как ресурсы, не имеющие альтернативы взаимозамещения во многих сферах хозяйствования. Экономическую ренту они приносят потому, что их предложение на рынках неэластично или недостаточно эластично.

Рис.8.3. Спрос и предложение земли.

SS - неэластичное предложение земли;

DD - потенциальный спрос на землю;

D1D1 - спрос в условиях, когда земля не приносит ренты;

E - равновесная цена земли, установившаяся на уровне РЕ в соответствии со спросом и предложением.

Кривая предложения земли графически имеет вид абсолютно вертикальной линии. Можно повысить производительность земли, улучшить ее качество, можно повысить рыночный уровень ренты как платы за землю или снизить этот уровень до минимума, но количество совокупного предложения этого фактора производства в каждый фиксированный момент времени увеличить невозможно. Чистая экономическая рента определяется соотношением спроса и предложения земли на рынках.

Относительно неэластичного предложения земли, ее ресурсов и недвижимости как факторов производства рыночный спрос выступает важнейшим условием ценообразования, включающим ренту и арендную плату в издержки производства. Для предпринимателей спрос на землю и связанные с ней факторы производства должен совпадать с размером получаемого предельного продукта в денежном выражении. Наклон кривой спроса означает постепенное убывание дохода, противодействовать чему можно улучшением методов землепользования, применением прогрессивных технологий и способов использования подобных факторов производства. Одним из условий изменений спроса на землю и сопряженных с ее использованием факторов производства является рыночная норма процента. Исчисление ренты в зависимости от нормы процента представляет собой разновидность дисконтирования такого капитального актива, как земля, ее ресурсы или расположенная на ней недвижимость. Дисконтированный размер ренты необходим при заключении договоров об использовании этих факторов производства на тот или иной период. Дисконтирование, т.е. исчисление будущего размера дохода в виде ренты, осуществляется следующим образом:

где ДР - дисконтированный размер ренты;

Р - годовая рента;

r - норма в процентаx.

Дифференциальная рента - рента, полученная с более выгодных участков земли и содержащая некоторую положительную разность дохода, возникающего на более плодородных, более выгодно расположенных землях, при менее глубинном и более производительном содержании ископаемых ресурсов и т.д.

Экономическая прибыль как факторный доход.

Как отмечалось в V теме, в полные издержки входит и нормальная прибыль как минимальный доход предпринимателя, необходимый для привлечения и удержания этого ресурса в данном производственном процессе. Экономическая же прибыль возникает в том случае, если общая выручка превышает все издержки - и явные, и неявные, включая в последние и нормальную прибыль. Именно экономическая прибыль, которая не входит в издержки, а представляет собой избыток сверх нормальной прибыли, достается предпринимателю как факторный доход.

Нулевая экономическая или нормальная прибыль является следствием статичной экономики и свободной конкуренции в чистом виде. Но в реальной действительности всегда имеется определенная степень несовершенства конкуренции (монополизация рынка), рыночное неравновесие, неоптимальное поведение индивидуумов. Кроме этого, экономика всегда находится в состоянии динамики, поскольку изменяется население, открываются новые источники сырья, развиваются наука и техника, возникают новые потребности и т.д.

Другими словами, любая конкурентная рыночная ситуация характеризуется как известной неопределенностью в результате динамичности экономической системы, так и значительным контролем над производством и ценами в результате монополизации рынков. Именно эта неопределенность рынка, с одной стороны, и монополизация рынка, с другой, и порождают экономическую прибыль, получаемую отдельными предпринимателями как дополнительный, избыточный доход.

Следует выделить несколько причин появления этого дополнительного дохода. Во-первых, одним из источников экономической прибыли является своего рода вознаграждение предпринимателя за принятие им на себя многих нестрахуемых рисков. Во-вторых, экономическую прибыль можно рассматривать как вознаграждение за инновации. И, наконец, в-третьих, источником экономической прибыли может стать обладание монопольной властью на рынке.

В целом следует подчеркнуть, что движущей силой экономического развития в большинстве случаев выступает именно новаторская деятельность предпринимателей, связанная с предвидением, оригинальностью мышления, инициативой, смелостью, умением брать на себя риск и т.п. Результатом всего этого для предпринимателя и выступает получение экономической прибыли, которая стимулирует наиболее эффективное использование и распределение ресурсов между альтернативными способами их применения.

Задания. Тесты.
1. Предложение факторов производства - это:
а) их количество, которое имеется на складе у продавца;
б) их количество, которое может быть представлено на рынках по существующим на
данный момент ценам.
2. Номинальный доход - это:
а) количество товаров и услуг по номинальным ценам;
б) сумма денежного дохода.
3. Реальный доход - это:
а) доход за вычетом налогов;
б) количество товаров и услуг, которое можно
приобрести на сумму номинального дохода;
в) реально полученная прибыль.
4. Что относится к средствам производства:
а) здания и сооружения;
б) средства передвижения;
в) денежные средства;
г) инструменты.